Table 1: Distribution of Bank Distr

Table 1: Distribution of Bank Distress and Bank Default Events
This table presents descriptive statistics for bank default and bank distress events obtained from the distress database of
the Deutsche Bundesbank. The dummy variable Bank Distress refers to a broad definition of distress (including banks
exiting the market in a distressed merger or in a moratorium, but also capital support measures from the deposit insurance
funds), while the dummy variable Bank Default is an indicator for bank default (only comprising banks exiting the market
in a distressed merger or in a moratorium). The variable z-score is calculated as the ln of the ratio of Tier 1 capital and
operating profits of bank i to the standard deviation of operating profits where each position is measured relative to total
assets. Tier 1 capital and total assets are averaged over two years (“mid-point values”); to account for changes in the
volatility of profits over time the standard deviation of operating profits is calculated over a window of five years. The
sample comprises 37,529 bank-year observations on up to 5,035 banks over the period 1994–2010. Note that the z-score can
only be calculated for a sub-sample of bank-years (because of the “mid-point” calculation and the five-year time window).

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ตารางที่ 1: การกระจายของทุกข์ธนาคารและธนาคารเริ่มต้นเหตุการณ์ตารางนี้แสดงสถิติอธิบายสำหรับเริ่มต้นธนาคารและธนาคารฐานข้อมูลเหตุการณ์ความทุกข์เพิ่มขึ้นจากความทุกข์ของDeutsche Bundesbank ทุกข์ธนาคารกระพริบตัวแปรถึงคำจำกัดความกว้างของความทุกข์ (รวมธนาคารออกจากตลาด ในการควบรวมกิจการเป็นทุกข์ หรือเป็นการชั่วคราว แต่มาตรการสนับสนุนให้ทุนจากการประกันเงินฝากธนาคารเงิน), ตัวกระพริบบ่งชี้ธนาคารตัวแปรเป็น ค่าเริ่มต้นสำหรับการเริ่มต้น (เฉพาะธนาคารที่ออกจากตลาดประกอบด้วยการควบรวมกิจการเป็นทุกข์ หรือเป็นการชั่วคราว) คะแนน z ผันแปรจะคำนวณเป็น ln ของอัตราส่วนของทุนระดับ 1 และทำกำไรของธนาคารเป็นส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานของการปฏิบัติงานผลกำไรที่แต่ละตำแหน่งเป็น Crim ญาติรวมทั้งหมดสินทรัพย์ ชั้น 1 ทุน และสินทรัพย์รวมที่ averaged กว่าสองปี ("กลางแต้ม"); การเปลี่ยนแปลงในการความผันผวนของกำไรมากกว่าส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานของเวลากำไรจากการดำเนินงานจะถูกคำนวณผ่านหน้าต่างห้าปี ที่ตัวอย่างประกอบด้วย 37,529 ธนาคารปีสังเกตบนถึงธนาคาร 5,035 ในช่วงปี 1994-2010 หมายเหตุว่าสามารถคะแนน zสามารถคำนวณในตัวอย่างย่อยของธนาคารปี (เนื่องจากการคำนวณ "จุดกลาง" และหน้าต่างเวลาห้าปี)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ตารางที่ 1: การกระจายของความทุกข์ธนาคารและธนาคารเหตุการณ์เริ่มต้น
ตารางนี้นำเสนอสถิติเชิงพรรณนาสำหรับการเริ่มต้นธนาคารและเหตุการณ์ความทุกข์ที่ได้รับจากธนาคารในฐานข้อมูลความทุกข์ของ
เยอรมัน Bundesbank ธนาคารตัวแปรหุ่นทุกข์หมายถึงความหมายในวงกว้างของความทุกข์ (รวมทั้งธนาคาร
ออกจากตลาดในการควบรวมกิจการหรือมีความสุขในการเลื่อนการชำระหนี้ แต่เงินทุนเพื่อการสนับสนุนจากมาตรการประกันเงินฝาก
กองทุนรวม) ในขณะที่ตัวแปรดัมมี่เป็นตัวบ่งชี้ของธนาคารเริ่มต้นธนาคาร เริ่มต้น (เฉพาะประกอบด้วยธนาคารออกจากตลาด
ในการควบรวมกิจการหรือมีความสุขในการเลื่อนการชำระหนี้) ตัวแปร Z-คะแนนจะถูกคำนวณเป็นอัตราส่วนของ LN ของเงินกองทุนชั้นที่ 1 ทุนและ
ผลกำไรในการดำเนินงานของธนาคาร i เพื่อเบี่ยงเบนมาตรฐานของผลกำไรจากการดำเนินงานซึ่งแต่ละตำแหน่งจะถูกวัดโดยรวมเมื่อเทียบกับ
สินทรัพย์ เงินกองทุนชั้นที่ 1 ทุนและสินทรัพย์รวมจะเฉลี่ยกว่าสองปี ("ค่าจุดกลาง"); บัญชีสำหรับการเปลี่ยนแปลงใน
ความผันผวนของผลกำไรในช่วงเวลาส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานของผลกำไรจากการดำเนินงานจากการคำนวณเป็นหน้าต่างกว่าห้าปี
กลุ่มตัวอย่างประกอบด้วย 37.529 สังเกตธนาคารปีได้ถึง 5035 ธนาคารในช่วง 1994-2010 ทราบว่า Z-คะแนนสามารถ
จะคำนวณสำหรับย่อยตัวอย่างของปีธนาคาร (เพราะ "จุดกลาง" การคำนวณและหน้าต่างเวลาห้าปี)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ตารางที่ 1 : การกระจายของธนาคารมีความทุกข์ใจและธนาคาร 2
4 เหตุการณ์เริ่มต้นตารางนี้แสดงคำอธิบายสำหรับค่าดีฟอลต์และธนาคารสถิติของธนาคารมีความทุกข์ใจที่ได้รับจากกิจกรรมมีความทุกข์ใจของฐานข้อมูล 2
4 ไทยธปท . ได้ที่ ธนาคารมีความทุกข์ใจของตัวแปรเทียมหมายถึงการทำงานได้อย่างหลากหลายทั้งในคำนิยามของความทุกข์ใจ ( รวมถึงธนาคารจะออกจากตลาดใน 2
4 การควบรวมกิจการที่ทุกข์ใจหรือในค . ศ . 1970 ,การสนับสนุนเงินทุนเท่านั้นแต่ยังสามารถวัดได้จากตู้ฝากเงินนิรภัยการประกันภัยเงินทุน 2
4 ) ในขณะที่ตัวแปรเทียมเป็นสัญญาณบ่งชี้ที่เป็นค่าเริ่มต้นของธนาคารสำหรับค่าดีฟอลต์ ( เฉพาะซึ่งประกอบด้วยธนาคารธนาคารที่จะออกจากตลาดในการควบรวมกิจการที่ทุกข์ใจ 2
4 หรือในค . ศ . 1970 ) ตัวแปรที่มีการคำนวณคะแนน z เป็นของอัตราส่วนของ LN เงินกองทุนชั้นที่ 1 และ
กำไรจากการดำเนินงานของธนาคารที่ฉันไปที่ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานของกำไรจากการดำเนินงานที่แต่ละตำแหน่งจะถูกวัดได้ที่เกี่ยวข้องกับยอดรวมสินทรัพย์ 2
4 เงินกองทุนชั้นที่ 1 และมีสินทรัพย์รวมเฉลี่ย 2 ปี ( ค่าที่จุดกลาง " " ) ; ในการบัญชีสำหรับการเปลี่ยนแปลงใน 2
4 ความผันผวนของกำไรเมื่อเวลาผ่านไปการเบี่ยงเบนมาตรฐานของกำไรจากการดำเนินงานจะคำนวณจากหน้าต่างของห้าปีที่ผ่านมา ในตัวอย่างประกอบด้วย 37 , 2
4